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1. 투자 루틴 템플릿 (Notion / Excel 공통 구조)
목적
- 투자 일관성 유지
- 감정 개입 방지
- 자산 흐름 추적
- 복기 가능성 확보
✅ 기본 구성 (노션 & 엑셀 둘 다 적용 가능)
항목예시 입력
| 날짜 | 2025.05.14 |
| 매수/매도 | 매수 |
| 종목/ETF명 | KODEX 200 |
| 매매 이유 | 코스피 반등 예상, 주간 목표 비중 채우기 |
| 현재 감정 상태 | 약간 불안, 실적 발표 앞두고 망설임 |
| 진입 전략 | 주봉 20선 돌파 확인 후 분할매수 |
| 손절/익절 기준 | -10% 손절 / +25% 익절 |
| 오늘의 투자 교훈 | “뉴스보다 차트와 비중이 우선이다” |
🔄 루틴 예시 (매일 / 매주)
- 월요일: ETF 수익률 확인 + 자산 비중 점검
- 수요일: 뉴스 / 금리 일정 요약
- 금요일: 투자일지 작성 + 투자 심리 자가진단
- 매월 1일: 리밸런싱 여부 판단
💡 활용 팁
- 노션에서는 ‘갤러리 보기’ + ‘태그’ + ‘감정 필터’ 설정 추천
- 엑셀에서는 조건부 서식으로 수익률 색상 자동 표시 설정
- 일주일 단위로 “복기 노트” 작성 → 실수/성과 분석
2. 개인 자산 분산표 양식
목적
- 자산 구성 시각화
- 투자 비중 자동 계산
- 분산 상태 확인 → 리스크 조절 가능
✅ 기본 양식 예시 (엑셀 기반)
자산 항목유형 현재 금액 목표 비중현재 비중차이
| 현금성 자산 | 예: CMA | 5,000,000 | 20% | 자동 계산 | +2% |
| 국내 주식 | 삼성전자 외 | 8,000,000 | 30% | 자동 | -5% |
| 해외 주식 | 미국 ETF | 7,000,000 | 25% | 자동 | ±0% |
| 채권 | 국고채 ETF | 4,000,000 | 15% | 자동 | -1% |
| 대체 자산 | 금, 리츠 | 3,000,000 | 10% | 자동 | +4% |
| 합계 | – | 27,000,000 | 100% | 100% | – |
자동 계산 설정
- 현재 비중 = (현재 금액 ÷ 총자산) × 100
- 차이 = 현재 비중 – 목표 비중
- 조건부 서식: ±5% 이상 차이나면 색상 표시
시각화 추천
- 파이 차트: 현재 자산 비중
- 꺾은선 그래프: 월별 총자산 변화
- 누적 막대 그래프: 카테고리별 성장 추이
3. 1개월 투자 심리 훈련 워크시트
📌 목적
- 투자 감정 자각
- 감정→판단 중심 훈련
- 실전 피드백을 통한 자기 통제력 강화
✅ 주간 훈련 표
날짜 감정 트리거반응 실제 결과개선 포인트
| 5/14 | 뉴스: 환율 급등 | ETF 손절 충동 | 안 팔고 유지 → 복구 중 | 뉴스 무시 + 기준 유지 중요성 체감 |
| 5/15 | 지인 수익 자랑 | 특정 종목 충동 매수 | 매수 후 하락 중 | 내 전략 외 벗어나면 손해 커짐 |
📆 4주 루틴 스케줄
주차훈련 내용 과제
| 1주차 | 감정 기록 습관화 | 매수/매도 시 감정 1문장 기록 |
| 2주차 | 투자 기준 정립 | 손절/익절 기준 템플릿 설정 |
| 3주차 | 복기 훈련 | 일주일 단위 투자 리포트 작성 |
| 4주차 | 리밸런싱 및 회고 | 감정 실수 리스트 작성 + 개선 전략 수립 |
💡 활용 팁
- 아침마다 “오늘 어떤 감정으로 투자할지” 셀프 체크
- 한 달 후 “나의 투자 성향 프로필” 요약 가능 (예: 조급, 겁 많음, 관망형 등)
- PDF 형식으로 출력해 손으로 직접 작성하면 효과 ↑
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